兰山区金融监督管理局

关于进一步加强各类地方金融组织监管的通知

临兰金监字〔2021〕7号

各地方金融组织：

为规范我区各类地方金融组织经营管理，强化事中事后监管，切实防范行业风险，促进行业服务实体经济持续健康发展，根据省地方金融监管局《关于加强地方金融组织事中事后监管的意见》，结合我区工作实际，现将有关工作通知如下：

一、规范公司内部管理，建立健全各项规章制度

（一）要规范完善法人治理结构，执行业务合规和风险管理制度，形成有效内部制衡和风险防控机制。

（二）要加强股权管理，规范控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和经营管理人员行为，合法合规开展各项业务。

（三）要在依法合规、风险可控的前提下开展业务创新，不得突破法律法规要求违规开展业务。

（四）要加强各类从业人员的法律法规和业务培训力度，确保对行业监管法规条文、业务规范熟练掌握。

二、加强信息报送，及时报告重大事项

（一）严格按照有关监管要求及时、全面、真实开展信息报送工作，不得迟报、漏报、瞒报，一经发现，将在年审和分类评级工作中予以扣分，造成恶劣影响的，按照有关规定严肃处理。

（二）涉及公司有关事项变更的，要及时与行业主监管员进行沟通报备，并按要求提供相关变更、备案材料。对私自变更或未及时报备的，除按照相关规定进行处理外，还将纳入公司监管诚信档案，对多次违规开展公司变更的地方金融组织，将向上级监管部门提出降级或退出建议。

（三）公司拟开展重大活动、发生涉法涉诉重大事件、群体性事件或重大安全防范突发事件，要及时报告地方金融监管部门，未及时报送情况的，按照有关规定进行处理。

（四）要根据地方金融监管部门的有关工作要求，及时、规范报送有关工作信息、宣传报道、总结报告等材料。

三、严守风险底线，坚决杜绝违法违规行为发生

（一）切实遵守相关法律、法规、行业监管制度，不得从事非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动。

（二）严格按照经营范围开展各项业务，未经许可，严禁擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保、典当及其他金融组织业务。

（三）不得抽逃或变相抽逃注册资本金。

（四）不得伪造、变造、出租、转借、转让经营许可证，一经发现，将依法收缴。

（五）不得以非法手段催收贷款以及追偿代偿资金，严禁与涉黑涉恶组织和涉黑涉恶人员发生任何关联，一经发现，将依法严肃处理。

兰山区地方金融监督管理局

2021年1月28日