各镇人民政府、街道办事处，区直有关部门，临沂工业园区管委会：

现将《兰山区非法集资风险专项整治活动实施方案》印发给你们，请认真贯彻执行。

临沂市兰山区人民政府办公室

2017年1月5日

兰山区非法集资风险专项整治活动

实施方案

为加大防范和处置非法集资工作力度，切实维护人民群众合法权益和区域金融稳定，根据《临沂市人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》（临政发〔2016〕27号）、《临沂市兰山区人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》（临兰政发〔2017〕1号），制定本方案。

一、总体要求

深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神，认真落实中央、省市有关部署要求，按照“开正门、关后门、堵斜门”的工作思路，坚持依法治理、综合治理、源头治理，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，完善防打结合、打早打小、综合施策、标本兼制的长效机制，牢牢守住不发生区域性金融风险底线。

二、整治重点

（一）重点领域。

1.消费返利平台、第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业企业；

2.担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构；

3.股权投资、产权经纪、电子商务、典当、租赁、房地产、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；

4.各类涉农互助合作社、养老机构、民办院校等组织；

5.各类地方金融组织；

6.本地其他高风险行业企业；

7.非法集资活动高发区域户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）重点行为。

1.未按规定进行企业登记、备案，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符的；

2.未进行资金存管，违规设立和使用账外账户的；

3.未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务的；

4.夸大宣传，利益诱惑，明显不合常理的，如“消费送汽车”、“一万返八万”等；

5.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯的。

三、工作步骤和时间安排

（一）宣传发动（1月6日至1月15日）。各镇街、工业园、区直有关部门要按照实施方案和工作要求，制定本辖区、本行业具体排查方案，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化工作措施，落实工作责任，全面启动排查活动。要强化宣传教育，在机关、企业、学校、写字楼宇、社区、村等地张贴《致广大人民群众的一封信》，在街道、社区、村主要路口悬挂宣传横幅，充分利用基层网格，将社区、村及其内部组织的网格员，培训成为防范非法集资的重要力量，及时发现非法集资线索，并第一时间向有关部门投诉、举报。

（二）自查自纠（1月16日至2月26日）。各镇街、工业园要对照排查重点领域、重点行业、重点单位，组织公安、工商、财税、农业等有关部门对本行政区域进行拉网式风险自查，全面查找风险隐患和薄弱环节。排查过程中要组织有关部门对重点单位的主要负责人进行约谈警示，建立非法集资风险专项排查工作台账（见附件）。对发现的问题要责令限期整改，违法违规经营的要依法查处，涉嫌犯罪的移送司法部门。

（三）全面督导（1月17日至2月16日）。区打非办将组织金融、工商、农业、供销等部门组成4个督导组，对各镇街、工业园的宣传动员和自查工作进行督导检查。督导检查采取看现场、听汇报，抽查个别村居、社区、企业、写字楼宇等方式，对发现的宣传部署不到位、排查不力、推诿责任、有错不纠等问题进行通报。

（四）总结核查（2月27日至3月中下旬）。各镇街、工业园、区直有关部门要对本辖区和本行业专项排查情况进行全面总结，认真分析所排查区域和行业的现状、风险情况和突出问题，有针对性地提出工作措施和意见建议，形成书面报告（包括重点整治行业和领域的机构数量、存在问题以及整治措施、整治效果、下步打算、意见建议等），于3月6日前报送区打非办。3月中下旬，区打非办将组织打非成员单位对各镇街、工业园专项活动开展情况进行核查。

四、责任分工

（一）区金融办在认真做好全区非法集资专项整治活动的方案制定、组织协调、督导检查、情况汇总、信息沟通等工作的基础上，负责融资性担保公司、小额贷款公司、民间资本管理公司、民间融资登记服务公司非法集资风险排查，对其日常经营行为实施行业监管。

（二）各镇街道、工业园负责辖区内排查工作的组织实施、整改落实等工作，并积极配合开展督导核查工作。

（三）区经信局负责企业非法高息吸储等非法集资风险排查。

（四）区农业局负责农民专业合作社、资金互助协会以及涉及种植养殖方面，承诺高额回报、集资或变相集资等行为的非法集资风险排查。

（五）区供销社负责资金互助部非法集资风险排查。

（六）区商务局负责典当行非法集资、放贷风险排查，对其日常经营行为实施行业监管。

（七）区工商局负责各类投资公司、第三方支付机构、非融资性担保机构、第三方理财机构、私募股权投资机构非法集资风险排查；负责对从事投资管理、投资咨询、信贷咨询等业务的中介机构超核准经营范围的情况进行排查；负责对打着产品销售旗号，承诺高额回报、集资或变相集资等行为的非法集资风险排查；查处各种形式的涉嫌非法集资内容的广告。

（八）区住建局负责对全区房地产行业（包括房地产开发企业和房地产经纪公司）涉嫌非法集资风险排查。

（九）区民政局负责养老机构等社会团体、民办非企业单位等民间组织非法集资活动情况的排查，并对其日常经营行为实施行业监管。

（十）区教体局负责民办院校等组织非法集资风险排查，对其日常经营行为实施行业监管。

（十一）区电视台负责对广播电视节目进行排查，对排查出的涉嫌非法集资广告资讯信息及时清理，同时拿出专门时段，播放有关防范非法集资内容的滚动字幕、视频短片等。

（十二）区文化市场管理执法局负责对全区新闻出版活动和印刷业进行排查，对排查出的涉嫌非法集资广告资讯信息及时清理，对涉嫌非法集资广告资讯信息内容的非法出版物迅速组织查处。

（十三）兰山公安分局负责加强对全区重点非法集资案件的调度和督导，保持对非法集资犯罪的高压态势，对专项整治工作中发现的涉嫌非法集资等犯罪问题依法立案查处，强化防逃、控赃、追赃、挽损工作。

（十四）其他企业主体由行业主管部门负责。要将防控本行业范围内的非法集资活动作为监督管理的重要内容，制定完善管理制度，认真做好监测预警，及时发现苗头，向区打非办反馈信息，必要时向公众发出预警警示，并配合做好处置工作。

五、工作要求

（一）强化组织领导。各镇街、各有关部门要高度重视、周密部署，认真研究制定本辖区、本部门工作方案，明确职责分工和任务目标，扎实开展专项整治工作，并注意与互联网金融风险专项整治工作进行统筹部署、协同推进。行业主管、监管部门要落实整治责任，积极做好主管、监管包括指导、规范和促进的行业领域整治工作，及时发现和查处问题。市场管理、税收管理、金融管理等部门要立足工作职责，对重点领域和重点行为进行排查，充分利用现有监管手段进行查处整治。

（二）着力防控风险。专项整治工作要以防控风险为主、依法打击为辅，通过加强日常监管、防范预警、警示教育、限期清理、整顿规范等方式，着力化解非法集资存量风险，控制新增风险，稳妥处置已暴露案件。同时，注意风险隔离，讲究整治策略，依法依规、有节有度开展工作，防范处置风险的风险，守住不发生系统性区域性金融风险的底线。

（三）确保排查实效。各镇街、各有关部门要加强督导，确保排查活动取得实效。要通过此次专项排查活动准确摸清本区域、本行业非法集资风险底数，堵塞风险漏洞，化解风险隐患，同时健全完善各项规章制度，构筑非法集资风险防控长效机制。

（四）强化宣传维稳。通过宣传教育、风险提示等手段，为专项整治工作营造良好舆论氛围。坚持整治与维稳并重，各镇街要落实属地维稳责任，建立由信访、公安、维稳及相关职能部门等组成的信访处理协同机制，及时应对处置突发事件；要积极回应集资参与人诉求，做好来访接待工作。

附件： 镇街（行业）非法集资风险专项整治工作台账