临沂市兰山区人民政府办公室

关于印发《兰山区“金融管家”制度试点工作方案》的通知

临兰政办字〔2022〕23号

兰山街道办事处，区政府有关部门，兰山商城管委会：

现将《兰山区“金融管家”制度试点工作方案》印发给你们，请认真遵照执行。

临沂市兰山区人民政府办公室

2022年5月23日

（此件公开发布）

兰山区“金融管家”制度试点工作方案

为更好支持普惠小微群体和区域经济建设，促进金融支持实体经济高质量发展，经研究，决定在兰山商城推行“金融管家”制度试点工作，特制定以下工作方案。

一、试点范围

按照《关于进一步做好“金融管家”试点工作的指导意见》（临金监字〔2022〕13号）精神，确定在兰山商城推行“金融管家”制度试点。

二、试点目标

坚持党建引领，围绕兰山商城商贸物流“商仓流”一体化转型发展，推行“金融管家”试点，强化政金企深度合作，精准对接金融需求，推动兰山商城在金融政策宣导、金融产品服务创新、普惠金融拓展、企业上市培育、金融稳定维护等方面高质量发展，优化金融营商环境，推动新旧动能转换，助力兰山商城商贸物流转型升级。

三、工作体系

（一）成立试点工作专班。区级成立“金融管家”试点工作专班，由区分管领导、兰山商城分管领导任组长，区政府办分管负责人、区地方金融监管局主要负责人、兰山街道、兰山商城管委会相关负责人任副组长，有关金融机构主要负责人任专班成员，组成“金融管家”试点工作专班。专班采取集中研判、分散办公的工作模式开展工作，牵头推进“金融管家”制度，承担组织协调、政策落实、管理评价等工作；定期召集“金融管家”专班及团队协调会议，协调解决“金融管家”试点推进过程中的重大问题。

（二）成立“金融管家”团队。区地方金融监管局牵头组建兰山区“金融管家”团队，聘请临沂市地方金融监管局主要领导任专家顾问团团长，邀请金融辅导员和证券、保险、担保、会计师事务所、律师事务所人员为团队成员，针对商贸物流企业金融需求，提供精准服务。

四、工作职责

（一）定制金融服务。针对区域内行业、市场、商户等市场主体提出的金融需求和问题，组织政金企对接服务，量身定制解决方案。

（二）政策宣导落实。及时向园区内行业、市场、商户等市场主体精准推送解读金融政策、金融知识，引导其用好“金融管家”服务平台，提高金融意识和风险辨别能力。

（三）参与规划建设。参与编制商城、园区、产业发展规划，提供投融资、风险评估等建议，为协调解决区域内基础设施建设、民生公益项目等重大项目融资发挥“参谋助手作用”。

（四）开展金融培训。根据园区、企业需求，围绕企业财务管理、融资理财、政策解读等方面，发挥“金融管家”专业优势，对园区干部职工和市场主体开展金融培训。

（五）服务金融机构。征集、反映兰山商城金融机构提出的困难问题及工作建议并协调解决，助力营造良好金融生态环境。

（六）维护金融稳定。协助兰山商城开展防范非法集资等宣传教育、金融消费者保护、风险处置等工作。发现兰山商城非法集资等金融违法行为线索，及时上报。

（七）配合落实兰山商城管委会有关决策部署。鼓励“金融管家”团队按照属地及商城管委会重点工作安排，结合职能因地制宜开展工作创新。

五、工作措施

（一）专班协调推动。区级成立“金融管家”试点工作专班，组建“金融管家”顾问团，设立2支商贸物流特色“金融辅导队”，开展商贸物流市场园区、行业协会实地走访，摸清底数，建立金融服务需求台账，筛选试点服务重点企业。

（二）充分动员发动。召开兰山区“金融管家”试点动员培训会议，全面启动试点工作。根据试点区域金融需求台账，分类施策，要求管家团队提供优质高效金融服务，为兰山商城当好“金融管家”，助力商贸物流转型升级。

（三）搭建兰山商城融资担保线上审批平台。推动市融资担保集团开发建设“兰山商城融资担保线上审批服务平台”，促进辖内金融机构与市融资担保集团签署战略合作协议，落实临沂市《推动经济高质量发展融资担保支持措施》，为兰山商城企业商户融资提供高效、精准担保服务。同时，推进兰山区政府性融资担保机构设立工作。

（四）创新金融产品及服务。鼓励金融机构创新物流行业贷款政策，包含推出商贸物流信贷产品、市场主体优惠利率、贷款审批绿色通道等实质性扶持措施；鼓励支持保险、证券、担保等机构出台配套措施；落实银保监会、人民银行《关于加强新市民金融服务工作的通知》要求，加强对吸纳新市民较多的商贸物流企业的金融支持。

（五）助推商贸物流金融创新试点。围绕“国际商城、数字商城、绿色商城、链式商城”建设，以兰山商城“金融管家”试点先行先试，充分发挥金融机构、科技公司、票据平台等各类机构在支持商贸物流金融创新发展方面的积极作用，助力兰山商城申报“兰山区商贸物流金融创新试点”建设。

六、组织保障

（一）统筹组织协调。加强工作专班与“金融管家”团队、金融辅导系统的衔接联系，建立上下贯通、左右协调的需求、反馈和办理机制，形成两级联动工作机制，统筹协调推进“金融管家”试点工作。工作专班、管家团队成员单位确定专人对接，明确职责分工，加强协调联动。

（二）建立会商机制。试点工作专班牵头建立会商机制，对行业协会、企业、商户发展中遇到的实际诉求，“金融管家”服务队要积极协调解决；对重大问题“金融管家”无法解决的，及时提报工作专班予以统筹研究。

（三）建立培训提升机制。组织“金融管家”发挥专业优势，通过“商城公益大课堂”、面对面座谈、现场辅导等方式对兰山商城的企业高管、财务人员开展金融辅导，精准对接，传授金融知识，讲解信贷政策，为企业量身定制融资方案，提高信贷获得能力。

（四）加大宣传力度。通过金融机构信贷产品发布、组织银企对接会等活动，及时总结推行“金融管家”的工作经验、亮点，通过政府网站、兰山融媒体、沂蒙金融公众号、临沂日报等各类媒体，广泛宣传，营造良好氛围。

（五）建立考核通报机制。定期对“金融管家”试点工作开展情况进行通报，对担当作为、勇于创新的予以表扬，对“不愿为、不敢为、不作为”的向其所在单位通报，同时，将“金融管家”工作成效与所在单位的金融辅导评价挂钩，与金融工作评先树优挂钩，努力营造比学赶超的良好氛围。

附件：兰山区“金融管家”制度试点工作专班

附件：

兰山区“金融管家”制度试点工作专班

组 长：公茂礼区委常委、副区长、兰山经开区党工委书记

孙钦仕 兰山商城管委会副主任

副组长：张克存 区政府办公室副主任

张 勇 区地方金融监管局党组书记、局长

张玉新 兰山街道二级主任科员

邵泽鑫兰山商城管委会协调督导科科长

成 员：宗苏慧 区地方金融发展服务中心主任

刘安忠 兰山街道三级主任科员

刘 阳 区地方金融监管局地方金融监管科科长

张 燕区地方金融监管局地方金融监管科副科长

樊 斐 兰山街道金融大数据办主任

陈广银 临商银行西城支行行长

石 昕兰山农商行商城支行行长

李 雪 临沂融担信息技术服务有限公司市场经理

赵民军中国太平洋财产保险临沂中心支公司经理

李 贝 中国人保财险兰山支公司经理

专班下设办公室，宗苏慧兼任办公室主任，专班不集中办公。专班建立会商制度，年初制定重点任务清单，定期调度工作进展情况，每季度通报一次，年底进行考核评价。